どうもこんにちわ！！ぽん太です。
今年の新NISAは年初一括投資が正解でしたね。
今年の初の新NISA投資は年初一括投資が概ね正解だったようですね。
投資信託の部ではどちらもオルカンに投資しています。米国に集中しないのは、初期の頃ほど資産が小さくないので米国に集中して短期的なリターンが大きくなりそうな感じにするよりも世界の株式市場の平均を淡々ととる方向性に切り替えたからです。初期からやっている米国投資とも方向性は同じなので、大胆な変化はないですがちょうど良いです。
これらは積立で残しておいた少額の枠以外はほぼ年初一括投資した形ですが年初一括投資で正解だったようです。全部決済したら12万円くらいは税金を免除してくれますね。大きいような小さいような。今回投資信託を140万少々売却したら130万円で払い出されてきたので税金の差額は十分大きいとも感じます。
こちらはなんとなくの遊び枠と考えて購入したVTとBTI、BTIが最大の配当金と最大の含み益になっているのが面白い結果です。この当時は30ドルくらいで購入しているので配当利回りが10%近くある時に買いました。無税の配当金は美味しいです、また30ドルくらいまで下がることがあれば買おうかな。今年はタバコ株が全体的にパフォーマンス良かったですね。
VTも十分パフォーマンスが良かったと思います。1年に27%とかになってしまうと債券の購入などはちょっと躊躇してしまいます。VGSHとか今は配当利回りも4%を超えていてだいぶ美味しい水準にあると思うのですが株のパフォーマンスが良すぎて購入するのに逆に勇気が必要ですね。現金で取っておくはずだった金額の一部を債券に変えるなどが良いのかも。ひとまず今年は新NISAで購入した銘柄も無事に爆益でした。
2019年に始めた頃は、ドルコスト平均法こそ正義みたいな雰囲気だったなぁ。
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